프롭펌이란? 평가부터 출금까지 6단계로 보는 구조

프롭펌(prop firm)은 유료 평가(챌린지)를 통과한 사람에게 거래할 계좌를 내주는 회사입니다. 수익은 나와 나누고, 계좌의 자본은 프롭펌의 것입니다. 시작할 때 내는 것은 평가 비용이지, 계좌 크기만큼의 입금이 아닙니다.

이름은 proprietary trading, 즉 회사가 자기 자본으로 하는 거래(자기매매)에서 왔습니다. 프롭펌의 뜻이 바로 이것입니다. 프롭펌은 돈을 대고, 나는 방법을 댑니다.

끌리는 이유는 단순합니다. 100,000 USD가 없어도 100,000 USD 계좌를 거래할 수 있습니다. 내 방법이 좋다면, 그 방법이 내 것이 아닌 자본 위에서 일하고, 수익의 일부가 내게 옵니다.

다만 이 계좌에는 내 계좌에 없는 규칙이 따라옵니다. 하루 손실 한도. 계좌 전체의 손실 한도. 목표, 때로는 기한까지. 많은 사람이 여기서 넘어집니다. 한 달을 못해서가 아니라, 한도를 넘은 단 하루의 나쁜 날 때문에.

관점을 바꾸는 핵심은 프롭펌이 진짜로 평가하는 것을 보는 것입니다. 프롭펌은 남의 돈으로 치르는 원칙 시험입니다. 그리고 원칙은 EA(자동매매 프로그램)가 차고 넘치게 가진 것입니다.

이 가이드는 프롭펌이 무엇인지, 평가부터 출금까지 6단계로 어떻게 돌아가는지, 프롭펌이 어떻게 돈을 버는지, 평가의 각 규정이 무슨 뜻인지, 그리고 직접 또는 EA로 그 규칙 안에서 거래하는 법을 설명합니다.

프롭펌이란

프롭펌이 찾는 것은 하나입니다. 규칙을 지키는 트레이더. 채용하는 대신 시험을 봅니다. 평가를 통과한 사람이 거래할 계좌를 받습니다.

프롭펌이 주는 것:

• 처음에 내가 고르는, 크기가 정해진 계좌
• 내가 낸 수익의 일부(규정에 정해진 주기로 지급)
• 일부 프롭펌에서는, 성과를 유지하는 사람에게 더 큰 계좌

프롭펌이 요구하는 것:

• 평가 비용
• 달성해야 할 수익 목표가 있는 평가
• 평가 중에도, 평가 뒤에도 적용되는 규칙

많은 FX 프롭펌이 통화, 금, 지수를 거래할 수 있는 메타트레이더5로 계좌를 제공합니다. 자체 규칙을 가진 선물 프롭펌도 있습니다. 두 방식 모두 구조는 같습니다. 평가, 계좌, 수익 분배.

프롭펌과 내 자본의 차이

	프롭펌	내 자본
돈을 대는 쪽	프롭펌	나
시작 비용	평가 비용	예치금 전액
계좌 손실을 떠안는 쪽	프롭펌: 나는 평가 비용과 계좌를 잃음	나
내 수익 몫	규정이 정한 비율	수익 전부
규칙	프롭펌의 것: 일일 손실, 총 손실, 목표, 기한	내 것
실수하면	규칙을 어기면 계좌 종료. 다시 하려면 새 평가	손실은 잔고에서 빠지고, 계좌는 그대로 내 것
랏	프롭펌 한도로 계산한 고정 랏	잔고와 함께 늘려 복리로 키울 수 있음

둘 중 하나만 고를 필요는 없습니다. 둘 다 가질 수 있습니다. 내 계좌는 랏이 잔고와 함께 커지는 복리로 키우고, 프롭펌 계좌는 고정 랏으로 그 규칙 안에서 거래하는 것입니다.

프롭펌은 어떻게 돌아갈까: 평가부터 출금까지

과정은 6단계이고, 규칙은 처음부터 끝까지 적용됩니다.

1. 계좌 크기를 고릅니다. 프롭펌은 여러 크기를 내놓고, 크기가 클수록 비용도 오릅니다. 진열장에서 가장 큰 것이 아니라, 내 방법에 필요한 크기로 고르세요.
2. 평가 비용을 냅니다. 비용을 내면 규칙이 이미 적용되는 평가 계좌를 받습니다.
3. 평가를 통과합니다. 손실 한도에 닿지 않고, 기한이 있다면 기한 안에 수익 목표를 달성합니다.
4. 계좌를 받습니다. 통과하면 프롭펌이 내가 고른 크기의 정식 계좌를 내줍니다.
5. 같은 규칙으로 거래합니다. 한도는 계속 적용됩니다. 여기서 규칙을 어겨도 계좌는 끝납니다.
6. 내 수익 몫을 출금합니다. 규정의 주기에 맞춰 내 몫의 출금을 요청합니다.

FX 프롭펌이 어떻게 돌아가는지 찾아보면 모두 이 흐름입니다. 프롭펌마다 다른 것은 각 규칙의 수치, 평가 유형, 출금 주기입니다. 모두 규정에 있고, 결제 전에 규정을 읽는 것이 첫 번째로 잘한 거래입니다.

1단계 평가, 2단계 평가, 평가 없음

• 1단계: 목표는 하나. 규칙 안에서 달성하면 계좌를 받습니다.
• 2단계: 단계마다 목표가 하나씩 있고, 계좌는 두 번째 단계 뒤에 나옵니다.
• 평가 없음: 시험 없이 계좌가 바로 나옵니다. 규칙은 그대로이고, 이 방식의 비용과 조건은 규정에 있습니다.

규칙대로 거래하는 사람에게 맞는 평가 유형

안전한 랏으로 거래하는 사람에게는 두 가지 선택이 큰 차이를 만듭니다.

• 기한 없음. 좋은 방법이라도 랏이 작으면 목표까지 몇 주가 걸릴 수 있습니다. 짧은 기한은 큰 랏을 쓰게 만들고, 한도에 닿는 것은 바로 그 큰 랏입니다.
• 트레일링이 아닌 고정 총 손실. 고정 한도에서는 선이 초기 잔고에 멈춰 있습니다. 트레일링에서는 최고 잔고를 따라 올라가고, 새 고점이 생길 때마다 여유가 줄어듭니다.

프롭펌은 어떻게 돈을 벌까

프롭펌의 수입원은 두 가지입니다.

• 평가 비용. 도전하는 사람이 통과하든 못 하든 냅니다.
• 수익에서 프롭펌의 몫. 계좌를 운용하는 트레이더들의 수익에서 나옵니다.

거래하는 사람에게 이것이 왜 중요할까요? 규칙을 설명해 주기 때문입니다. 규칙은 프롭펌의 자본을 지키려고 있습니다. 그리고 그 규칙 안에서 달마다 꾸준히 거래하는 트레이더가 바로 프롭펌이 붙잡고 싶은 트레이더입니다. 수익 분배가 양쪽 모두에게 통하는 것은 그런 트레이더와 함께일 때입니다.

이렇게 보면 규정은 더 이상 함정처럼 보이지 않습니다. 프롭펌이 돈을 주고 싶은 트레이더를 설명한 글입니다.

평가 규정: 각각 무슨 뜻일까

수치는 프롭펌마다 정하고, 기준은 규정입니다. 하지만 규칙의 이름은 비슷하게 반복됩니다.

• 일일 손실: 하루에 계좌가 얼마나 떨어져도 되는지. 예를 들어 5%입니다. 많은 프롭펌에서는 평가손익, 즉 마이너스인 열린 포지션까지 포함합니다. 그리고 “하루”는 내 하루가 아니라 프롭펌 서버의 하루입니다.
• 총 손실: 계좌가 전체적으로 얼마나 떨어져도 되는지. 예를 들어 10%입니다. 초기 잔고에 멈춰 있는 고정(스태틱)일 수도, 최고 잔고를 따라 올라가는 트레일링일 수도 있습니다.
• 수익 목표: 다음 단계로 가려면 얼마를 벌어야 하는지.
• 기한과 최소 거래일: 목표까지 기한이 있는 평가도 있고, 최소 며칠은 거래하라고 요구하는 평가도 있습니다.
• 일관성: 수익 중 하루에서 나올 수 있는 몫의 상한. 프롭펌은 운 좋은 하루가 아니라 꾸준함을 보고 싶어 합니다.
• 뉴스: 미국 중앙은행인 연준(Fed)의 금리 결정이나 미국의 월간 고용 보고서인 비농업 고용지표(NFP) 같은 큰 뉴스 전후 몇 분 동안은 포지션을 열지도 닫지도 못하게 하는 프롭펌이 있습니다.
• 주말: 주말에 포지션을 들고 갈 수 없는 계좌가 있고, 하루를 넘기는 것조차 안 되는 계좌도 있습니다.

특히 조심할 것은 처음 두 가지입니다. 나쁜 하루 한 번이면 계좌가 끝나기 때문입니다. 규정마다 EA를 어떻게 설정하는지는 프롭펌 EA 허용될까? 확인할 5가지 규정에 있습니다.

프롭펌에서 거래하는 법

프롭펌에서 목표는 최대한 많이 버는 것이 아닙니다. 한도에 닿지 않고 목표에 도달하는 것입니다. 이를 위한 원칙은 네 가지입니다.

1. 랏은 작게, 기분이 아니라 한도로 계산합니다. 내 방법의 최악의 연패를 꺼내, 프롭펌의 총 손실 한도 안에 여유 있게 들어오게 만드세요.
2. 한도 전에 그날을 멈춥니다. 규정보다 낮은 정지선은 스프레드와 슬리피지(요청한 가격과 체결된 가격의 차이)를 위한 여유를 남깁니다. 프롭펌이 5%에서 끊는다면, 4.5%에서 멈추는 것이 계좌를 지킵니다.
3. 큰 뉴스 때는 쉬세요. 프롭펌이 금지하지 않더라도, 연준과 고용지표 전후 몇 분은 스프레드가 벌어지고 가격이 튑니다.
4. EA가 밤에도 거래한다면 VPS를 쓰세요. 일일 손실은 내 컴퓨터가 꺼져 있어도 흘러갑니다. 24시간 켜져 있는 클라우드 컴퓨터인 VPS가 메타트레이더로 하여금 모든 거래를 계속 따라가게 합니다.

네 가지 중 어느 것도 시장 방향을 맞히는 이야기를 하지 않는다는 점을 보세요. 크기, 멈출 때, 자리를 지키는 것을 말합니다. 그래서 프롭펌은 원칙 시험입니다.

직접 할까, EA로 할까

직접 하면 네 가지 원칙은 매일 나에게 달려 있습니다. 오전에 계좌가 떨어져서 오후에 전부 되찾고 싶은 날까지 포함해서요. 전형적인 실수입니다. 한도를 넘겨 버리는 복수 매매.

프롭펌용으로 설정한 EA는 지치지 않고 규칙을 지킵니다.

• 고정 랏은 첫 번째 거래에서도 백 번째 거래에서도 같습니다
• 당일 정지선은 내가 정한 지점에서 협상 없이 전부 청산합니다
• 손실 뒤에 그날을 만회하려 하지 않습니다
• 내가 자는 새벽에도 그 자리에 있습니다

켜기 전에 두 가지 질문이 남습니다. 프롭펌이 EA를 허용하는지는 규정의 문제입니다. 프롭펌 EA 허용될까? 확인할 5가지 규정을 보세요. 그리고 EA가 좋은지는 평가 비용을 내기 전에 확인할 수 있습니다. 자동매매 EA 구매 전 테스트 방법을 보세요.

예행연습은 오후 한나절이면 되고 비용도 들지 않습니다. EA의 무료 데모를 메타트레이더5의 전략 테스터에서 프롭펌 계좌 크기, 고정 랏, 실제 틱으로 돌리세요. 평가금액 그래프에서 가장 나빴던 날을 찾아 프롭펌의 일일 손실 한도와 비교합니다. 멀리 떨어져 있다면 랏은 들어맞습니다.

프롭펌에서 쓰는 저희 EA

저희 EA 세 가지는 메타트레이더5에서 금을 거래하며 프롭펌 설정이 있습니다. 고정 랏과 4.5% 정지선입니다. 아래 랏은 각 EA의 공식 예시입니다.

**고정 랏과 당일 4.5% 정지선을 갖춘 Pitbull Gold**는 처음 시작하는 사람에게 가장 바로 맞는 선택입니다. 고정 랏은 5,000 USD 계좌에서 0.03, 100,000 USD 계좌에서 0.60입니다. 하루 손실이 4.5%에 닿으면 청산하고 다음 날까지 멈춥니다. 거래마다 진입은 한 번이고, 익절과 손절은 첫 1초부터 서버에 있으며, 프롭펌에서 켤 수 있는 뉴스 필터도 있습니다. 내 계좌에서 랏이 잔고와 함께 늘어나는 방식으로는, 실제 틱을 쓴 테스트에서 2025년과 2026년의 22개월 중 22개월이 이익이었습니다.

**6,000 USD부터 프롭펌의 여유 안에 들어오는 Beagle Gold**는 거래마다 위험을 고정하고 싶은 사람을 위한 것입니다. 고정 랏은 10,000 USD에서 0.01, 100,000 USD에서 0.15입니다. 계좌 하락인 드로다운에 대한 보호는 4.5%의 “청산 후 정지” 모드로, 포지션을 청산하고 EA를 멈춥니다. 모든 거래가 손절을 서버에 둔 채 진입하고, 동시에 열린 거래는 두 개를 넘지 않습니다.

Collie Gold는 프롭펌이 그리드와 헤지를 허용한다면 선택지가 됩니다. 빠른 바스켓, 마틴게일 없음, 모든 바스켓에 손절, 그리고 같은 4.5% “청산 후 정지” 보호가 있습니다.

전체 표와 EA별 설정은 EA별 프롭펌 설정 방법에 있습니다. 2025년과 2026년 결과로 세 가지를 보려면 세 가지 EA를 나란히 비교해 보세요.

자주 묻는 질문

프롭펌은 믿을 만한가요?

프롭펌에 따라 다르고, 결제 전에 확인할 수 있습니다. 신호는 네 가지입니다. 규정이 공개되어 있고 빠짐없을 것. 출금 규정에 언제, 어떻게, 얼마 만에 받는지가 적혀 있을 것. 내가 확인할 수 있는 출금 후기가 있을 것. 구매 전에 고객지원이 서면으로 답할 것. 하나라도 빠지면 다른 곳을 찾으세요.

프롭펌은 모의투자인가요?

많은 FX 프롭펌에서 계좌는 모의 계좌입니다. 주문이 시장으로 나가지 않지만, 수익 분배는 실제로 지급됩니다. 각 프롭펌의 약관에 어떤 계좌를 쓰는지가 적혀 있고, 나에게 중요한 두 가지, 규칙과 출금 조건도 거기에 있습니다.

무료 프롭펌도 있나요?

보통 무료인 것은 플랫폼을 익히기 위한 체험 계좌이고, 수익 분배는 없습니다. 계좌를 받을 자격을 주는 평가는 유료입니다. 첫 출금 때 평가 비용을 돌려주는 프롭펌도 있습니다. 내가 고른 곳이 그런지는 규정에 나와 있습니다.

한국에서 해외 프롭펌을 이용할 수 있나요?

프롭펌마다 규정에 받아 주는 국가와 출금 방법이 나와 있습니다. 결제 전에 두 가지를 확인하세요. 한국이 목록에 있는지, 그리고 출금이 내가 받을 수 있는 방법으로 오는지. 국내 프롭펌도 마찬가지입니다. 규정이 기준입니다.

프롭펌 비용은 얼마인가요?

평가 비용은 계좌 크기와 평가 유형에 따라 다릅니다. 가장 큰 것이 아니라 내 방법에 필요한 크기로 비교하세요. EA로 할 생각이라면, 그 EA의 최소 랏이 쓸 수 있는 가장 작은 계좌 크기를 정합니다. 공식 예시에서 Pitbull Gold는 5,000 USD 계좌부터 시작하고, Beagle Gold는 6,000 USD부터 들어갑니다.

프롭펌에서 거래하려면 경험이 필요한가요?

필요한 것은 규칙입니다. 경험은 나쁜 날에 규칙을 지키도록 도와주고, EA는 처음부터 규칙을 지킵니다. EA로 할 생각이라면 먼저 자동매매 프로그램이 작동하는지 확인하는 법을 보고, 그다음 고정 랏, 정지선, 뉴스 필터를 내 프롭펌의 규정에 맞게 설정하세요.

규칙대로 거래할 생각이라면, 규칙을 깨지 않는 도구를 고르세요. 고정 랏과 당일 4.5% 정지선을 갖춘 Pitbull Gold와 저희 EA를 프롭펌에 맞게 설정하는 방법을 확인해 보세요.